Правила внутреннего контроля клиентских операций ужесточились

Учреждения банков, выполняющих какие-либо денежные операции по расчетным (текущим, вкладным) счетам, обязали привести в надлежащий вид правила внутреннего контроля уже до конца лета. К внесению таких корректировок подтолкнули требования правительственного Постановления от 21 июня 2014 года № 577. Об этом рассказала пресс-служба исполнительного органа.

На официальном правительственном портале уточнялось, что основной целью обновления существующих правил явилось усиление борьбы с отмыванием незаконно полученных денежных средств. В частности, новые правила коснулись организаций, работающих с платежными инструментами по безналичному расчету, оказывающих брокерские страховые услуги, а также бизнесменов, которые выступают аккредитованными посредниками на рынке недвижимости либо занимаются скупкой-перепродажей ювелирных изделий, драгоценных камней и металлов.

Отметим, что правила для организации внутреннего контроля призвали «разнообразить» программами следующего характера:

• тщательное изучение данных о клиенте в момент приема его на обслуживание и в процессе всего обслуживания счетов;
• алгоритм действия персонала в случае отказа клиента выполнять любые указания по совершаемой операции;
• блокирование банковских счетов с «замораживанием» денежных средств (например, при регистрации зао в Москве).

Правительство России предложило выстраивать порядок проведения мероприятий по идентификации клиента на основании свободно доступных сведений о нем и его деловой репутации. Также в программу выявления сомнительных операций банки должны будут включать определенные признаки и критерии подозрительности сделки, перечень которых разработан и утвержден Федеральной службой по финмониторингу РФ.

Добавим, что программы блокирования счетов с «замораживанием» денег предусматривают не только регламент проведения клиентских проверок на предмет причастности к террористической (экстремистской) деятельности, но и разработку алгоритма взаимодействия с подозреваемыми лицами.

Комментарии

Комментариев пока нет

Ваш комментарий