Меры по искоренению финансового мошенничества с помощью корпоративных номеров

Из-за риска незаконного вывода средств со счетов, которые привязаны к корпоративным номерам, банкиры просят создать законопроект, согласно которому физлица не могут пополнять данные счета. Делать это может лишь компания-работодатель. Из-за того, что такой запрет не подкреплен законодательством, широко распространено мошенничество в данной сфере.

Именно об этом говорится в письме замминистру финансов Алексею Моисееву, написанному Национальным советом финансового рынка.

Председатель НСФР Андрей Емелин предлагает, что данный запрет можно будет внести в виде поправок к закону «О связи» и «О национальной платежной системе».

Емелин отмечает, что действующий на данный момент проект не может обеспечить контроль над переводами электронных денежных средств, которые производятся с банковских карт компаний. В результате чего могут найтись желающие, которые данную систему будут использовать для отмывания денег, проводя незаконные финансовые операции. Этому способствует то, что если раньше расчеты разрешалось делать лишь физическим лицам, то впоследствии данные права получили и корпоративные клиенты, которым тоже нужна была возможность осуществлять оплату, например, за парковку. Однако все это внесло определенные риски и привело к появлению мошеннических действий. Так, за два летних месяца, используя данные возможности, мошенники смогли вывести несколько сотен миллиардов рублей.

Участник проекта Общественной палаты предлагает вести лимит на число SIM-карт для сотрудников компании, имеющих юридический адрес в Москве или в другом городе РФ. Так, несмотря на то, что карта будет привязана к счету организации, оформляться она будет на конкретное физическое лицо. Работник сам пополняет карту, сам выполняет операции с денежными средствами. Однако все это может привести к тому, что в его финансовых махинациях могут обвинить компанию. Именно поэтому Денис Кулагин предлагает ввести более строгий учет с помощью обозначенного лимита.

Пока письмо от НСФР находится на изучении, но есть те, кто считает, что подобные ограничения не исключат мошенничества, зато ограничат конституционные права граждан.

Комментарии

Комментариев пока нет

Ваш комментарий