Ежеквартальная переквалификация инвесторов

Квалификация розничных инвесторов будет ежеквартально пересматриваться брокерами. Особенно дело касается тех, кто был причислен к той или иной категории с учетом суммы на счете. Об этом заявил первый зампред ЦБ Сергей Швецов во время онлайн-конференции.

Можно сказать, что Центробанк окончательно завершил разделение всех розничных клиентов на группы. Данная работа началась еще в июле прошлого года. По замыслу регулятора, такое деление позволит защитить тех инвесторов, которые менее финансово грамотны и опытны. Все неквалифицированные инвесторы поделились в зависимости от того, какая сумма у них на счету. Так выделились две группы: те, у кого сумма не более 400 тысяч рублей, и те, у кого она от 400 тысяч до 1,4 млн рублей.

С учетом того, что данные инвесторы квалификацию получили не по знаниям, а именно по суммам на счету, то раз в квартал их профиль будет пересматриваться. Правда, те инвесторы, которые получили свою квалификацию до вступления в силу закона, сохранят свою квалификации. И им поэтому не придется ежеквартально проходить пересмотр портфеля.

В зависимости от присвоенной квалификации меняются и те инструменты, которыми могут оперировать инвесторы. Так, если у них на счету менее 400 тысяч рублей, то для них будут доступны облигации, зарегистрированные акции, ETF, инвестиционные паи. Также у них есть возможность торговать на рынке драгоценных металлов и на валютном рынке. В случае сдачи онлайн-экзамена доступными станут и торги деривативами.

Процедуру квалификации придется пройти и форекс-дилерам. Так что затронет аттестация и этот рынок, в том числе и биржевую валютную секцию.

Ежеквартальная аттестация нужна как способ защиты от различных действий, когда недобросовестные брокеры присуждают инвестору категорию, необходимую для продажи ему определенного круга инструментов. Постоянная переквалификация позволит брокерам работать более открыто и исключить из своих действий мошеннические схемы.

Однако эксперты отмечают, что в этой схеме могут быть проблемы. Например, если крупный добросовестный инвестор выводит часть своих средств, то он, получается, теряет квалификацию.

По новым правкам, если клиент внес сумму в размере 2 млн рублей, но у него нет опыта и нет сданного экзамена, то он считается неквалифицированным. Если же имеется опыт, но сумма на счету менее 1,4 млн, то такой человек также в следующем квартале может быть признан неквалифицированным.

Комментарии

Комментариев пока нет

Ваш комментарий