(495) 921-34-52

Центробанк раскрыл «серые» схемы при участии филиалов Почты России

Добавлено 28 июля 2015
Центробанк раскрыл «серые» схемы при участии филиалов Почты России

ЦБ России продолжает действовать по ужесточению нынешнего контроля операций по «отмыванию» денег. В связи с этим утверждены «свежие» рекомендации финансового регулятора для банков, направленные на усиление бдительности в отношении сомнительных операций по счетам предпринимателей и юрлиц. Речь идет о рекомендациях ЦБ РФ № 9-МР и № 10-МР от 02.04.2015.

Новая схема обналичивания «черного» нала, которую вскрыли чиновники Центробанка, имеет прямое отношение к незаконной деятельности подставных фирм-«однодневок». Открытые в банках счета использовались для перевода средств физлицам через филиалы Почты России. Сотрудники Центробанка России неоднократно напоминали финансово-кредитным организациям, на что необходимо обращать внимание при идентификации субъектов хозяйствования (конечно, на размер их капитала!).

Добавим, что уставный капитал «уклонистов», созданных с целью неуплаты налогов, сформирован на минимально возможную сумму. Как правило, учредитель компании исполняет несколько функций одновременно (например, руководителя и главбуха). Кроме того, насторожить банкиров, ответственных за проведение финансового мониторинга клиентов, должен также и код сделки, используемый при расчетах. Так, код 1415 (код операций) предполагает проведение расчетов с контрагентами за аренду транспорта или оборудования.

Кстати, рекомендации надзорного органа включают единый перечень мер, подлежащих безоговорочному исполнению банками. Надо ли говорить, что такие меры направлены на противодействие незаконным сделкам с «отмыванием» доходов, а также предотвращение финансирования терроризма.

Напомним, с апреля 2013 года субъект хозяйствования с юр адресом — оператор государственной почтовой сети «Почта России» включен в единый перечень стратегических объектов страны. Теперь, столкнувшись с сомнительными переводами, банки будут вправе проверить клиента и отказать ему в предоставлении услуг, уведомив об этом органы надзора.

Комментарии

Комментариев пока нет

Ваш комментарий

Имя: * Почта (email): Текст: * Выберите лишнее: *

* - обязательно для заполнения

Мал. Сухаревский пер., д. 9, стр. 1, оф. 36
Тел.: +7 (495) 921-34-52
e-mail: uk-reniss@yandex.ru