Центробанк раскрыл «серые» схемы при участии филиалов Почты России
Добавлено 28 июля 2015
ЦБ России продолжает действовать по ужесточению нынешнего контроля операций по «отмыванию» денег. В связи с этим утверждены «свежие» рекомендации финансового регулятора для банков, направленные на усиление бдительности в отношении сомнительных операций по счетам предпринимателей и юрлиц. Речь идет о рекомендациях ЦБ РФ № 9-МР и № 10-МР от 02.04.2015.
Новая схема обналичивания «черного» нала, которую вскрыли чиновники Центробанка, имеет прямое отношение к незаконной деятельности подставных фирм-«однодневок». Открытые в банках счета использовались для перевода средств физлицам через филиалы Почты России. Сотрудники Центробанка России неоднократно напоминали финансово-кредитным организациям, на что необходимо обращать внимание при идентификации субъектов хозяйствования (конечно, на размер их капитала!).
Добавим, что уставный капитал «уклонистов», созданных с целью неуплаты налогов, сформирован на минимально возможную сумму. Как правило, учредитель компании исполняет несколько функций одновременно (например, руководителя и главбуха). Кроме того, насторожить банкиров, ответственных за проведение финансового мониторинга клиентов, должен также и код сделки, используемый при расчетах. Так, код 1415 (код операций) предполагает проведение расчетов с контрагентами за аренду транспорта или оборудования.
Кстати, рекомендации надзорного органа включают единый перечень мер, подлежащих безоговорочному исполнению банками. Надо ли говорить, что такие меры направлены на противодействие незаконным сделкам с «отмыванием» доходов, а также предотвращение финансирования терроризма.
Напомним, с апреля 2013 года субъект хозяйствования с юр адресом — оператор государственной почтовой сети «Почта России» включен в единый перечень стратегических объектов страны. Теперь, столкнувшись с сомнительными переводами, банки будут вправе проверить клиента и отказать ему в предоставлении услуг, уведомив об этом органы надзора.
Комментариев пока нет
Комментарии