Банки разгрузили
Добавлено 10 мая 2016
ЦБ не так давно усилил требования к банкам для борьбы с отмыванием денег. Однако теперь регулятор готов уступить просьбам и немного смягчить данные положения, особенно те, которые касаются взаимодействия банкиров с Росфинмониторингом.
Так, теперь банкам не надо будет формировать сообщения о сделках, которые касаются недвижимости, выплат страховок, лизинговым сделкам и сделкам с драгметаллами. А вот про операции со списанием и зачислением средств в ходе вышеперечисленных сделок банк все же должен по-прежнему уведомлять регулятора. Так что банкиры частично освободились от необходимости собирать сведения по всей сделке, оставив контроль лишь за движением средств по счету клиента. Однако информирование об этом Росфинмониторинга и без того проходит автоматически.
Но это не значит, что контроль за сделками будет прекращен. Просто теперь информировать о них будут профильные организации, так, если речь идет о драгоценных металлах, то здесь в дело вступят ломбарды. Если о выплате страховки — страховщики. Таким образом, вся работа, которая раньше ложилась на плечи банков, будет разграничена и передана профильным организациям.
Долгое время стоял вопрос о том, должны банки сообщать о межбанковских сделках, если речь шла о сумме свыше 600 тыс. рублей. Теперь вопрос снят, что еще немного разгрузило банковские организации. Если раньше при смене формы собственности на ПАО банк должен был сообщать об операциях свыше 600 тыс. рублей, то теперь подобная реорганизация предприятия не обязывает выполнять подобные действия.
Комментариев пока нет
Комментарии