(495) 921-34-52

Банки будут проверять паспорта клиентов по базе ФМС

Добавлено 05 июня 2014
Банки будут проверять паспорта клиентов по базе ФМС

С недавних пор у банкиров появилась новая «головная боль». Теперь они будут обязаны осуществлять проверку подлинности документов, удостоверяющих личность клиентов по базе ФМС. При этом не берется во внимание цель визита клиента. Нарушение новых правил Центробанка РФ при обслуживании клиентов выльется для банка штрафом в пределах 50-100 тыс. руб., а работник банка заплатит от 10 до 30 тысяч «кровных» за каждый отдельный случай нарушения. Об этом пишет газета «Известия».

Отметим, что, ссылаясь на текст Указания ЦБ РФ, работник банка обязан проверить подлинность паспорта клиента на момент его предъявления при открытии счета, получении кредита или обмене валюты. В частности, по базе ФМС проверяется серия и номер паспорта, выданного гражданину. Иностранцам предлагается предъявлять нотариально заверенный перевод на русский язык удостоверяющего личность документа. Для сравнения — перечень документов на эмиссию гораздо длиннее.

Напомним, что до нынешнего времени все кредитно-финансовые учреждения при анализе заявок на кредиты осуществляли проверку паспорта своих потенциальных заемщиков. Однако это не было обязанностью, так как делалось, в основном, для «отсеивания» неблагонадежных клиентов. В настоящее время обращение к базе данных Миграционной службы станет регулярным.

По мнению некоторых экспертов, у сайта ФМС отмечается «слабость», поэтому предлагается внедрить специальный канал связи, который взял бы на себя функцию обмена данными. Для минимизации человеческого фактора, уточняют специалисты, следовало бы сделать проверку автоматической. Однако распоряжение Банка России не уточняет подробностей формы обмена информацией. Скорее всего, проверку паспортов будут осуществлять в расчетных кассах, но не все филиалы банков технически готовы к подобному нововведению.

Добавим, что проверка паспортных данных на предмет подлинности не свидетельствует о нарушении действующего законодательства о персональных данных. Между тем, по мнению юристов, банки обязаны предусмотреть в договорах о предоставлении различных услуг пункт о согласии клиента на проверку персональных данных сервисом ФМС.

Комментарии

Комментариев пока нет

Ваш комментарий

Имя: * Почта (email): Текст: * Выберите лишнее: *

* - обязательно для заполнения

Мал. Сухаревский пер., д. 9, стр. 1, оф. 36
Тел.: +7 (495) 921-34-52
e-mail: uk-reniss@yandex.ru